Обычно заемщики прячутся от того, кому должны. Если не намерены возвращать деньги. Однако житель Костаная Серик КАЛИЕВ, согласно материалам судебного следствия 2008 года, сам скрывался от своих должников, которые пытались вернуть деньги. И позже вполне по договору вымогал в разы больше за задержку выплаты. 17 лет назад его освободили в зале суда. А в июне 2026-го отправили в тюрьму по обвинению в организации схожей схемы. И в обоих случаях в деле фигурировали местные нотариусы.
12 июня 2026 года суд приговорил Калиева к 2 годам и 8 месяцам лишения свободы с лишением права заниматься предпринимательской и микрофинансовой деятельностью в финансовых, коммерческих и некоммерческих организациях сроком на 6 лет с конфискацией имущества.
А в декабре 2008 года Серику Калиеву тоже вынесли приговор, но намного более мягкий. По версии следствия, он тогда незаконно заработал свыше 29 млн тенге. Но из обвинений по четырем статьям Уголовного кодекса сам Калиев признавал только уклонение от налогов.
Как сообщала тогда "НГ", потерпевшими по делу были мелкие предприниматели и нуждающиеся в краткосрочном кредите под небольшие проценты. В банках обычно такие кандидатуры на получение кредита отклоняются. Калиев размещал объявления о том, что готов дать взаймы денег под залог движимого и недвижимого имущества.
Фокус заключался в том, что в юридической фирме вместо договоров займа оформлялись договора купли-продажи той самой движимости и недвижимости. По условиям сделки, имущество переходило к Калиеву, если заемщик не вовремя возвращал кредит. К тому же будущие потерпевшие писали расписки о том, что обязуются выплачивать неустойку в случае несвоевременного возврата кредита. Юристы фирмы и нотариусы заверяли: на составление договора займа у нас нет лицензии, а купля-продажа - это чистая формальность, деньги вернете - и все возвратится на круги своя. Во всех случаях фигурировали одна и та же фирма, одни и те же нотариусы.
Как следует из обвинительного заключения, когда наступал день расплаты и заемщик честно пытался вернуть деньги Калиеву, тот исчезал, а на телефонные звонки не отвечал. Когда же снова появлялся, то говорил заемщикам: «Вы просрочили срок платежа и теперь должны вернуть еще и неустойку, или ваше имущество перейдет ко мне». И люди платили. До тех пор, пока могли. И все равно в конце концов лишались имущества. К примеру, взяв в кредит $3 000, одна из потерпевших отдала Калиеву деньги, две машины и две шубы на общую сумму порядка $18 000. По одному из эпизодов подсудимому вменялось вымогательство: Калиев якобы выстрелил в заемщика из травматического пистолета, чтобы заставить написать расписку о получении денег, которых тот на самом деле не брал.
По подсчетам, прозвучавшим в прениях, еще на начало 2008 года насчитывалось 23 человека, которые должны Калиеву значительно больше, чем брали у него взаймы. Однако после долгого следствия до суда дошли только 8 потерпевших, самых выносливых.
Прокурор просил отправить Калиева в колонию на 9 лет, а имущество конфисковать. При этом признавал: деятельность подсудимого балансирует на грани нарушения Уголовного кодекса и гражданско-правовых отношений.
Защита подсудимого и он сам доказывали, что судить тут не за что: невероятно, чтобы взрослые люди брали кредиты и не понимали на каких условиях!
В последнем слове Серик Калиев был эмоционален, говорил на повышенных тонах и с надрывом в голосе:
- Все претензии ко мне необоснованны и противоречат законам Казахстана! Тогда за подобную деятельность надо привлекать к ответственности и юридические фирмы, и государственные органы, которые регистрируют сделки, а сами сделки отменить.
29 декабря 2008 года во время чтения приговора подсудимый изредка посмеивался, когда судья цитировал слова потерпевших об угрозах физической расправы в случае неуплаты, иногда вздыхал в моменты чтения нелестных отзывов о его методах.
Судья заявил, что часть потерпевших имеют в процессе личную заинтересованность, поэтому производство по ряду эпизодов (обвинения в мошенничестве) было прекращено. Обвинение по статье 181 (эпизод с выстрелом из травматического пистолета «Оса») суд переквалифицировал на обвинение по статье 327 ч. 2 «Самоуправство, совершенное с применением насилия». Обвинения по статьям УК 190 «Незаконное предпринимательство» и 221 «Уклонение от уплаты налогов» сам подсудимый признал полностью. По этим трем статьям он и был осужден. Отягчающих вину обстоятельств усмотрено не было, среди смягчающих отметили то, что общественно опасное деяние Калиев совершил впервые, характеризуется положительно и имеет на иждивении маленького ребенка.
За самоуправство суд приговорил Калиева к лишению свободы сроком на 2 года, за незаконное предпринимательство оштрафовал на 700 МРП, за неуплату налогов - на 300 МРП. После поглощения менее строгого наказания более строгим окончательно приговорили к 2 годам лишения свободы условно с испытательным сроком 2 года. Иски потерпевших суд оставил без рассмотрения.
Корреспондент "НГ" писал 17 лет назад: "После слов «освободить» левая сторона зала заседания разразилась аплодисментами, со стороны потерпевших послышались нелестные реплики в адрес суда. Сам Серик Калиев воскликнул: «Аллах Акбар!» и вышел из помещения для подсудимых к родственникам".
Адвокат потерпевших Валерий ИЩЕНКО тогда комментировал «НГ»:
- Я считаю, что следствие было проведено некачественно, и Калиев - только часть организованной группы, которая занималась выуживанием денег у граждан. К ответственности надо было привлекать и работников ТОО, где заключались договора купли-продажи, и нотариусов, которые составляли эти договора. Но следствие посчитало их непричастными к этому уголовному делу.
Ищенко подчеркивал: подобные схемы перехода денег распространены в России. Жертвами, как правило, становятся те, кого легко убедить: старики, одинокие женщины. Россияне за отработку этих схем сажают.
За что же прижали Калиева в 2026 году? Нет, не за прятки от должников и не за стрелялки из травмата, а банально за отсутствие лицензии. Сумев уйти от обвинений в сложной схеме в 2009 году, Калиев споткнулся о бюрократические изобретения финансового законодательства последних лет. В тексте приговора так и пишется про «интерес государства» документировать на бумаге все, что движется:
- Преступные действия Калиева выразились в скрытной микрофинансовой деятельности, направленной на извлечение дохода путем умышленного нарушения законодательства, регулирующего сферу предпринимательства, банковские операции, микрофинансовую деятельность, а также интересы государства, связанные с регистрацией и лицензированием этих видов деятельности, что повлекло за собой нарушение законных интересов граждан и государства, а также установленный порядок осуществления предпринимательства.
Дело в том, что с 2018 по 2024 годы Калиев возобновил раздачу займов, оформляя их нотариально. Заемщик обязан был вернуть сумму, эквивалентную 120% годовых. При этом договор займа Калиев оформлял, как гражданско-правовую сделку между двумя физическими лицами, в которой отсутствовали положения о процентах по займу, а указывалась лишь подлежащая возврату сумма. Она значительно превышала фактически предоставленную им заемщику сумму, поскольку в нее были включены проценты от займа, расходы по уплате услуг нотариуса и займодателя, то есть самого Калиева.
В результате такой деятельности он получил от 46 потерпевших 1 078 634 152 тенге. На эти деньги купил целый автопарк в виде Mercedes-Benz G 500, Hyundai Santa Fe, Dodge RAM 1500 и много недвижимости: два земельных участка с домами, один с гаражом, две двухкомнатные и две трехкомнатные квартиры. Оформлял имущество на двух своих сестер.
Суд также поручил прокуратуре области и департаменту юстиции проверить деятельность нотариусов Д. А. Жумашевой, Б. С. Тентек, В. С. Гейнце и А. М. Баекина, заверявших займы.
- Калиев предоставлял широкому кругу физических лиц, в том числе ранее ему совершенно незнакомым, необычно крупные суммы наличных денежных средств без получения за это вознаграждения. То есть нотариусы удостоверяли операции (сделки) с деньгами, не имевшие очевидного экономического смысла, что являлось очевидным поводом нотариусам для признания сделок подозрительными, - говорится в частном постановлении суда. - При удостоверении договоров займов и залога имущества нотариусы в нарушение закона не выясняли у Калиева его налоговое резидентство, род деятельности и источник финансирования совершаемых им операций.
Фото из архива «НГ»