В уголовном суде рассматривается очередное дело в отношении МКО

Еще не успела забыться скандальная история создателя финансовой пирамиды ТОО «МКО «ЮКО» Ердена Омара, осужденного в прошлом году на 3,5 года лишения свободы, как в уголовном суде появилось новое «микрокредитное дело». На скамье подсудимых - директор ТОО «МКО «Аркад» Алмагуль Дюсембаева. Суммы ущерба, причиненного костанайцам, по версии обвинения, похлеще, чем у Омара. Только в одном из эпизодов - 120 000 000 тенге.

Алмагуль Дюсембаева обвиняется в мошенничестве в крупном размере, незаконной банковской деятельности с извлечением дохода в крупном размере, а также легализации денежных средств или иного имущества, приобретенного незаконным путем. В девяти эпизодах пострадавшими признаны физические лица и в одном юридическое - ТОО «Meat Land».

Схема действия фирмы очень напоминает финансовую пирамиду. Согласно материалам дела, директор ТОО «МКО «Аркад» с 2006 по 2010 годы осуществляла займы под солидные проценты. Микрокредитами это уже не назовешь, речь идет об огромных суммах - сотнях и десятках миллионов тенге. Из этих же денег Дюсембаева выдавала кредиты другим людям. Сначала директор исправно выплачивала проценты вкладчикам, но это продолжалось недолго.

- В МКО «Аркад» я вложил 2 620 000 тенге, - дал показания в суде один из потерпевших Петр САЛАМАТОВ. - Некоторое время я получал от Дюсембаевой деньги, но потом она просто перестала платить.

Отчаявшись получить свои кровные, Саламатов обратился в коллекторскую фирму «Коллектор Бизнес Консалтинг».

- Очень неприятная история, - выступила в суде представитель компании Мерует УМАРОВА. - Дюсембаева уклонялась от погашения задолженности. Мы неоднократно звонили и выезжали на ее место работы, оставляли через ее сотрудников сообщения, но она никак на них не реагировала. Через гражданский суд удалось взыскать с Дюсембаевой в пользу Саламатова дом в поселке Нечаевка и гараж. Но мой клиент до сих пор не может распорядиться этим имуществом, поскольку на него наложен арест.

Тем не менее все это время ТОО «МКО «Аркад» продолжало выдавать кредиты. Как сообщил в суде гособвинитель Азамат НАЙМАНОВ, весной 2009 года Дюсембаева перечислила около 49 000 000 тенге на счет иностранного гражданина.

- Я не могу понять вашу позицию - вы должны крупные суммы и вместо того, чтобы отдавать долги кредиторам, снова занимаете кому-то деньги, - высказал свое мнение гособвинитель Найманов.

- Почему все меня пытаются выставить мошенницей? - подсудимая Алмагуль Дюсембаева была взволнована. - Мне нужно было просто поддержать и сохранить мой бизнес. Я не ожидала, что так получится, и не ставила себе цель красть деньги у людей.

Как было и в случае с Ерденом Омаром, потерпевшие не настаивают на том, чтобы Дюсембаева отправилась отбывать наказание в места не столь отдаленные. Они просто хотят вернуть свои деньги. Адвокат подсудимой считает, что это в большей степени гражданское дело, нежели уголовное.

- Это классическая плоскость гражданских отношений, - считает адвокат Бахытжан ХАСЕНОВ. - Намерений обмануть кого-либо у Алмагуль Дюсембаевой не было. Дюсембаева не смогла выплатить клиентам деньги вовремя, потому что так сложились обстоятельства. В том, что в действиях моей подзащитной есть состав мошенничества, я не уверен. Это то же самое, если один человек занял у другого деньги и не может потом их отдать.

В начале этого года мы уже писали о деятельности ТОО «МКО «Аркад». Речь шла о жительнице Костаная, которая закладывала квартиры своих знакомых в банк и вкладывала деньги в эту микрокредитную организацию. Когда люди поняли, что они попросту теряют крышу над головой, женщина объяснила, что виной тому «Аркад» - ей не выплачивают проценты, потому погасить свои долги она не может. Тогда МКО «Аркад» даже присылала в редакцию «НГ» досудебную претензию, однако до суда, как мы видим, дело дошло лишь в отношении самой микрокредитной организации.