Генеральной прокуратурой совместно с заинтересованными госорганами изучены проблемы противодействия распространению финансовых пирамид на территории Казахстана.

Казахстанским законодательством принимаются меры призванные защите интересов граждан от махинаций финансовых пирамид. Так, статьей 715 гражданского кодекса установлен запрет на привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности.

Однако, несмотря на принимаемые законодателем меры, в настоящее время намечаются новые тенденции в построении финансовых пирамид, трансформация и совершенствование их деятельности. Таким примером является международная финансовая пирамида «МММ-2011: Мы Можем Многое!», организованная Сергеем Мавроди в январе 2011 года, особенностью которой является отсутствие официально зарегистрированной организации, единого счета в банке. Все денежные переводы осуществляются между участниками напрямую.

В настоящее время «МММ-2011» уже прекратила все выплаты участникам системы, что свидетельствует о крахе финансовой пирамиды.

Однако, Сергеем Мавроди объявлено о старте нового проекта: «МММ-2012», что позволяет утверждать о непонимании гражданами плачевных последствий участия в такого рода финансовых схемах.

МММ-2011 не является юридическим лицом или общественной организацией. Фактически, это нигде официально не зарегистрированная социальная сеть.

В рамках системы МММ-2011 все денежные средства передаются добровольно и на безвозмездной основе только между физическими лицами. Данные операции участники системы могут трактовать как дарение или пожертвование денежных средств на основе договора, заключенного в устной форме по факту передачи денежных средств.

Рассмотрим систему не как профессиональный аналитик финансовых махинаций, а как обычный гражданин:

Любой желающий может зайти на официальный сайт «МММ». На главной странице сайта размещено предупреждение о том, что «МММ» – это пирамида и она может рухнуть в любой момент.

Однако не стоит расценивать данные слова как исключительную честность организаторов. Заявление сделано лишь с одной целью: вкладчикам в дальнейшем будет весьма проблематично доказать, что МММ-2011 является мошенничеством.

Далее, из новостной ленты сайта выясняется что у системы огромное количество врагов, не объявленная «война против нового устройства финансового развития общества», подтверждая её глобальное значение в мире, давая тем самым Вам надежные гарантии того что происходит финансовая реорганизация,и в 2014 году наступит «Финансовыйапокалипсис».

Причем обвинения направлены как на государство в целом так и на отдельных его служащих, в частности правоохранительные органы, чтобы отрицательно настроить вкладчика к тем, к кому он обратится в последний момент за помощью.

Из отзывов бывших вкладчиков МММ-2011 (г. Костанай): «Я являлся вкладчиком в систему МММ-2011 с марта 2012 года. Вложив свои средства на трех месячный депозит, я стал участником системы. После этого прошла целая череда событий: арест Мавроди, два режима спокойствия и, в конце концов, пирамида рухнула.

Но на смену старой пирамиде пришла новая – «МММ-2012». Предыдущую «непотопляемую» пирамиду забыли за два месяца, на сайте «Алга-МММ» просто сменили значок с 2011 на 2012. А вместе с ней забыли и про 35 000 вкладчиков. Остается надеяться, что граждане, задумавшие вложить свои деньги в МММ-2012 спросят: а что стало с деньгами тех, кто участвовал в МММ-2011…»

По мнению психологов, рисковать в пирамидах людей толкает надежда на то, что они смогут воспользоваться легким способом разбогатеть. Речь идет об эмоциональной и личностной незрелости. Детская составляющая есть в каждом из нас и послания, которые исходят от организаторов пирамид, направлены именно на эту детскую часть человека.

В настоящее время в Казахстане ведется разработка поправок в действующее законодательство, которые предусматривают ответственность за создание финансовых пирамид. Как подчеркнул глава Национального Банка, в ближайшее время деятельность финансовых пирамид на территории РК будет запрещена.

От редакции: 

Сегодня агентством Tengrinews.kz было распространено сообщение о том, что в Казахстане возбудили первое уголовное дело, связанное с деятельностью финансовой пирамиды "МММ-2011".

В органы финансовой полиции обратился житель Алматы, который сообщил, что весной 2012 года вложил в пирамиду 16 тысяч долларов. Посредниками в сделке выступили две женщины, также жительницы Алматы. Средства им были перечислены в виде благотворительной помощи. Однако обещанных денег вкладчик так и не получил.

По факту мошенничества прокуратура Бостандыкского района возбудила уголовное дело по статье "Мошенничество". В пресс-центре отметили, что личности представительниц "МММ-2011" установлены, ведется их розыск. В прокуратуре добавили, что к ним поступило уже несколько заявлений от вкладчиков финансовой пирамиды, потерявших свои деньги.