В схемы мошенничества часто могут быть вовлечены сразу несколько человек. При этом настоящий злоумышленник из них только один, а остальные лишь посредники, порой и не подозревающие о том, что стали винтиками в безжалостной машине обмана. Однако теперь это обстоятельство не поможет избежать ответственности.

14 марта этого года стало известно о деле, рассмотренном Судебной коллегией по гражданским делам Верховного суда РК. С кассационным иском обратилась казахстанка, ставшая жертвой мошенников. Примечательным в ее деле было то, что настоящие обманщики по сей день остаются неизвестными, а ущерб пострадавшая взыскала с посредников.

Как следует из материалов дела, женщине позвонили якобы из полиции и напугали тем, что некто пытается переоформить на себя ее квартиру. Телефонные обманщики сначала от имени стражей порядка, а позже представившись сотрудником Национального банка РК, давали женщине инструкции, якобы гарантирующие безопасность ее имущества. На самом же деле все они вели к тому, что напуганная женщина оформила несколько кредитов в разных банках и продала квартиру по заниженной цене, а вырученные деньги перевела на четыре разных карточных счета, продиктованных мошенниками. В итоге преступники получили 19 миллионов тенге, а их жертва – долги в банках и отсутствие жилья.

Когда женщина наконец отошла от шока и осознала, что ее обманули мошенники, она обратилась в полицию. В ходе расследования выяснилось, что счета, на которые пострадавшая переводила деньги, принадлежат посредникам, которые никогда не разговаривали с героиней этой истории. Настоящих же преступников стражи порядка найти так и не смогли.

Тогда пострадавшая обратилась в суд с требованием обязать четырех владельцев карт, на которые были совершены переводы, вернуть ей деньги.

Они в свою очередь утверждали, что сделать этого не могут, так как денег у них уже нет. По их словам, после поступления денег на карту им якобы позвонили и сообщили, что перевод был совершен по ошибке. Получатели «вернули» средства на указанные мошенниками счета и забыли о случившемся, ровно до тех пор пока не начались суды.

Судьи первых двух инстанций, приняв все это во внимание, взыскивать деньги с владельцев карт отказались. Однако Верховный суд решил иначе.

Поскольку никто из получателей денег не обратился в банк и не попытался узнать реального отправителя, для того чтобы вернуть ему деньги, члены Судебной коллегии пришли к выводу, что действия владельцев карт можно рассматривать как неосновательное обогащение. В итоге их привлекли к ответственности и обязали возместить пострадавшей ущерб в полном объеме.

Стоит отметить, что дела, в которых посредников мошеннических схем привлекали к ответственности, уже рассматривались в казахстанских судах. Так, в Шымкенте и Петропавловске осудили предпринимателей, сдавших ИП в аренду третьим лицам, торгующим несуществующим товаром.

Для того чтобы не пополнить ряды посредников, помните, что никогда и ни при каких обстоятельствах нельзя отправлять полученные от незнакомцев деньги по указанным реквизитам. Воспользуйтесь услугой отмены перевода или возврата средств обратно либо обратитесь в ваш банк.

Для того чтобы не оказаться на скамье подсудимых, никогда и ни под каким предлогом не сдавайте в аренду вашу карту и ИП, не принимайте переводы от незнакомых людей, не пересылайте деньги и не давайте третьим лицам доступ к вашему аккаунту в банковских приложениях. Подобные действия незаконны и могут принести вам гораздо больше проблем, чем выгоды.

Партнерский материал